Хабаровские подробности аферы доктора Серкина

Хабаровские подробности аферы доктора Серкина

03 Ноября 2017 11017

Хабаровские подробности аферы доктора Серкина

03 Ноября 2017 11017
Поделиться
Поделиться
Отправить

Продолжается расследование уголовных дел, связанных с крупнейшей аферой Максима Серкина, отбывающего срок за мошенничество.

Как сообщили ИА «Хабаровский край сегодня» в региональном управлении МВД, в ведомстве зарегистрированы десятки заявлений от жителей региона. Как удалось выяснить корреспонденту агентства, помимо трёх уже известных структур, через которые аферисты собирали деньги, это «Далькредит», «Хабаровский ипотечный», «Амурский сберегательный», деятельность приостановил и «Восточный фонд сбережений».

Напомним, 30 и 31 октября в стране была проведена масштабная облава, полиция при поддержке Росгвардии и других силовых структура обыскала помещения по 180 адресам в Москве, Санкт-Петербурге, Хабаровском крае, Приморском крае и других субъектах Российской Федерации.

Хабаровчанка Мария вложила средства в кредитный потребительский кооператив «Амурский сберегательный» в самом начале его деятельности, около 4 лет назад.
- Всё, что они обещали, они делали, до сегодняшнего момента, - говорит Мария. - В последний раз я вложила около миллиона рублей на два месяца, обещали выплатить из расчёта 20 процентов годовых. Раньше были разные сроки, разные суммы. Я рассчитываю, что ситуация как-то разрешится, может, государство наконец этим заинтересуется. Есть квартиры, есть недострой. Я думаю, что те, кому эти активы достанутся, они обязаны вернуть деньги или недвижимость. У КПК в залоге было много квартир, они выдавали кредиты и физическим и юридическим лицам, сейчас это нужно грамотно довести до ума.
Действовавшие в рамках пирамиды Серкина по всей России 22 кредитно-потребительских кооператива (КПК), имевшие лицензии Центробанка, начиная с 2013 года привлекали деньги вкладчиков под строительство объектов недвижимости — квартир и бизнес-центров. Клиентов заманивали выплатой повышенных дивидендов, достигавших 16–20 процентов годовых, в то время как банки предлагали вкладчикам не более 10. Выплаты же кооператив, действовавший по принципу финансовой пирамиды, осуществлял исключительно за счет новых вкладчиков.
- У нас это «Далькредит», «Хабаровский ипотечный», «Амурский сберегательный», - говорит председатель общественной организации общество защиты прав потребителей Хабаровского края «Резонанс» Денис Локанцев. - Есть еще такой «Восточный фонд сбережений», офис которого сейчас также закрыт и где правоохранительные органы провели выемку документов, но в отношении последнего, насколько я знаю, не было предписания Центробанка о приостановке деятельности. Мы вчера выходили на руководство Центробанка по поводу четвёртого кооператива, в хабаровском филиале сказали, что деятельность «Восточного фонда сбережений» из-за большого числа вкладчиков регулируется из Москвы.
По данным общественников, в Хабаровске активно работают с десяток крупных КПК — тех, которые на слуху. Но зарегистрированных кредитно-потребительских кооперативов в крае намного больше, просто они не совершают никаких сделок и не дают рекламы о своей деятельности. Юристы предположили, что это сделано «про запас» - их расконсервируют в нужный момент и громко заявят «Мы работаем уже 10 лет».
- Схема стандартная, потому что никто не понесёт деньги в организацию, которая существует год и меньше, - продолжает Денис Локанцев. - Рано или поздно эти «проверенные временем» КПК появятся на арене. В судах Хабаровска сейчас около 400 дел по «Далькредиту» и примерно по 50 по «Хабаровскому ипотечному» и «Амурскому себергательному» с суммами от 30 тысяч рублей до нескольких миллионов. Всех подкупала история — у «Далькредита» насчитывается 15 лет, образуется доверие и люди друг другу рассказывают — «вложили деньги, получили прибыль». Ситуация начала накаляться с августа месяца, но никаких действий со стороны правоохранительных органов до 2 ноября не было видно. История с МММ была давно, уже подзабылась, и что ещё подкупало людей: все вклады в КПК были застрахованы. Но тут случилось следующее, в январе, когда наступил новый год страхования, страховая компания якобы увидела для себя большие риски и просто не продлила страховку. Естественно, никакой из кооперативов своих клиентов об этом факте не известил. Кстати, все эти КПК вели дела с одной страховой компанией «Диамант» (она имеет отношение к Максиму Серкину).
Еще один любопытный факт: все эти конторы входили в саморегулирующуюся организацию «Опора кооперации» с пропиской в Татарстане и платили в неё членские взносы. Что будет с этим остатком на счетах? Юристы считают, что действующий «Закон о кооперации» имеет «дыры» - лазейки, которыми воспользовались нечистоплотные предприниматели. Кооперативы принимали вклады и выдавали займы в рамках закона, но внезапно выяснилось, что резервные фонды фирм меньше, чем это положено. Дальше — больше, оказалось что резервный фонд опустошился из-за выдачи необеспеченных займов юридическим лицам со всеми признаками «однодневок». Десятки ООО, которым ни один банк не выдаст больше 10 тысяч рублей, без всяких поручителей получали от КПК по 60 миллионов и ничего не оставляли в залог.
- Кооператив вроде бы хотел заработать и выдавал под проценты деньги, но фирмы эти деньги не вернули, - говорит Денис Локанцев. - Для формальности кооперативы обратились в арбитражный суд, чтобы вернуть свои деньги с должников, но много дел было оставлено без рассмотрения из-за того, что документы подавались с нарушениями.
Один из кооперативов до последнего удерживал людей от обращения в суд и обещал, что есть схема, как уйти из под надзора Центробанка. Говорили: «Нам запретили принимать новых пайщиков, сейчас выйдем из под этих санкций и продолжим работу». Проект изначально выглядел как ловушка для доверчивых граждан — якобы, достаточно проголосовать за то, чтобы убрать из выражения «кредитно-потребительский кооператив» слово «кредитный».
- Мы связались с Центробанком по этому поводу и там ответили, что если КПК проведёт такую реорганизацию, то надзорное ведомство будет вынуждено обратиться в правоохранительные органы, - рассказывает Денис Локанцев.
Большие проценты по вкладам в кооперативах объясняли вложениями в недвижимость, в качестве вещественного доказательства потенциальным клиентам предъявлялись квартиры. В Хабаровске это объекты строительного холдинга «Грант» (Максим Серкин одно время входил в его руководство).

Но следователи установили, что даже просто купить квартиру в каком-либо из жилых комплексов «Гранта» в дальневосточной столице было сложно — граждан обычно отправляли почему-то «в обход», через кооперативы.   

IMG_20171103_150837.jpg
Фото: ИА Хабаровский край сегодня
- К нам приходили люди, у которых большие вклады, на миллионы, им в кооперативах предложили: «деньгами вернуть не можем, доплатите миллион наличными и мы отдадим квартиру», - продолжает Денис Локанцев. - Мы посоветовали с этим не связываться, все эти КПК на грани банкротства и рано или поздно процедура будет инициирована, а конкурсный управляющий будет должен разыскать имущество фирм и заняться его реализацией. Все эти сделки — взять квартиру вместо вклада, суд признает ничтожной, потому что нельзя выводить имущество для удовлетворения требований одного кредитора за счёт остальных. Сделки, совершённые за 6 месяцев до банкротства, будут признаны ничтожными в 100%, а те, которые заключены за три года — со значительной вероятностью. Люди останутся и без денег и без квартиры. 
По предварительным данным, схема облапошивания граждан выглядела следующим образом: концентрация средств, собранных с граждан, в кредитно-потребительских кооперативах, выдача собранных денег в виде кредитов подконтрольным ООО с расчётом на невозврат — в полиции насчитали более 300 таких контрагентов с регистрацией в Москве, Санкт-Петербурге и Хабаровском крае. Ни один из них не вел какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Как уже сообщало ИА «Хабаровский край сегодня», по версии следствия аферу организовал и руководил перемещениями средств известный на Дальнем Востоке бизнесмен Максим Серкин. В прошлом гражданин был председателем совета директоров «Востоккредитбанка» (лишен лицензии в ноябре 2010 года, а в феврале 2011 года признан банкротом), после краха финансовой организации возглавил хабаровский строительный холдинг «Грант». В настоящее время Серкин находится в колонии, куда попал летом 2015 года по приговору Центрального райсуда Хабаровска по делам о мошенничестве с незаконным возмещением НДС. Коммерсант отсидел две трети срока и планировал на днях выйти на свободу условно-досрочно, но что-то пошло не так.

Кстати, Серкин находится в числе главных обвиняемых в преднамеренном банкротстве «Востоккредитбанка» с выводом активов на сумму более 1,3 млрд руб. Слушания по этому делу начнутся в ближайшее время.

По версии следствия, через подконтрольные доктору экономических наук Серкину кредитно-потребительские кооперативы у вкладчиков похищено более 6 млрд рублей.

Поделиться
Поделиться
Отправить
Отправить новость в редакцию




CAPTCHA
Комментарии:
Опасный Ангел
Конфисковать всё принадлежащее ему и его родственникам имущество и вернуть людям деньги.
Авторизуйтесь На сайте. для возможности комментирования.

Другие новости рубрики:
Оно находится на контроле у руководства хабаровского следкома
0 15.11.2018 14:30:00
Попавший на видео инцидент распорядился проверить губернатор Хабаровского края
0 15.11.2018 11:05:00
Жасмина Леонтьева продолжает курс лечения в Хабаровске
0 15.11.2018 10:00:00
Партию деликатеса вывозили за несколько рейсов
0 14.11.2018 17:30:00
Происшествия 14.11.2018 14:30:00
После того, как суд разрешил операцию, от девочки отказались
14 Ноября 2018 0
Происшествия 14.11.2018 12:30:00
Три человека арестованы
14 Ноября 2018 0
Происшествия 13.11.2018 14:30:00
За растрату денег жильцов он был арестован и пошёл под суд
13 Ноября 2018 0
Происшествия 13.11.2018 13:30:00
На скользких трассах случились десятки аварий
13 Ноября 2018 0
Происшествия 10.11.2018 14:00:00
«Скорость» военнослужащий держал в отсеке под рулем
10 Ноября 2018 0
Происшествия 10.11.2018 13:00:00
Прокуратура отреагировала на отсутствие электричества в Ульчском и Нанайском районах
10 Ноября 2018 0
Происшествия 10.11.2018 12:45:00
В 11 часов на трассе снято ограничение на движение автобусов
10 Ноября 2018 0

Подписка

Доставка новостей на эл. почту
без спама и рекламы
© 2018 Хабаровский край сегодня
Сайт разработан в RASA

Сетевое издание «Информационное агентство «Хабаровский край сегодня». Номер свидетельства ЭЛ №ФС 77-68538 от 31.01.2017, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Учредитель: АНО ЦПСИ «Открытый регион», 680000, Хабаровск, ул. Дзержинского, д. 56, Главный редактор: Оксана Алексеевна Омельчук, электронный адрес: hks@todaykhv.ru

Данный сайт содержит информационную продукцию категории 16+. При перепечатке либо ином использовании текстовых материалов с настоящего сайта гиперссылка на источник обязательна. Фотографии, видеоматериалы, иные иллюстрации могут быть использованы только с письменного согласия автора (правообладателя) и с обязательным указанием имени автора и источника заимствования.