Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян
Фото: pixabay.com
Поделиться

Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян

13 Июня 2019 533

Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян

13 Июня 2019 533
Поделиться
Поделиться
Отправить
Российские банки нашли новую причину для блокировки счетов и вкладов. Кредитные организации запрашивают у клиентов отчет о тратах снятых денег и данные о том, каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом рассказали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых банки интересовались судьбой сбережений, сообщает ИА «Хабаровский край сегодня» со ссылкой на «Известия».

За непредоставление информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. Подобные действия обоснованы «антиотмывочным» законом, однако обычно по нему блокируют счета только за подозрительные операции. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли.
В Сбербанке объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями о происхождении средств. При этом пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся подозрительными в кредитной организации, не уточнили.

По закону суммы должны превышать 600 тыс. рублей.

В Росфинмониторинге не увидели превышения полномочий со стороны банков и перенаправили вопросы ЦБ.

Эксперты же назвали такую тенденцию опасной, так как массовые блокировки мешают добросовестным гражданам и бизнесу.
Как заявил председатель комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам Владимир Гамза, в последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми. Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований, считает эксперт.

Банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и иногда подходят к этому слишком усердно — с перегибами, согласился директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков. Они боятся отзывов лицензий за невыполнение законодательства, добавил он. Эксперт напомнил, что ранее предлагались поправки в 115-ФЗ, ограничивающие права банков по ведению черных списков, попав в которые организации или ИП практически обречены на завершение бизнеса.


Поделиться
Поделиться
Отправить
Отправить новость в редакцию




CAPTCHA
Комментарии:
Авторизуйтесь на сайте через социальную сеть для возможности комментирования. Авторизуясь, вы соглашаетесь с обработкой персональных данных.

Другие новости рубрики:
Его вновь запустили после профилактики
0 26.06.2019 18:00:00
Точные сроки переезда на данный момент неизвестны
0 26.06.2019 16:30:00
Алиментщицу наказали за игнорирование решения суда
0 26.06.2019 16:00:00
Полная программа мероприятий военно-технического форума на аэродроме Центральный
0 26.06.2019 15:00:00
Общество 26.06.2019 13:00:00
Однако эти результаты не окончательны, итоговое количество станет известно в июле
26 Июня 2019 0
Общество 26.06.2019 11:30:00
Технологии позволят оценить критическое мышление школьников
26 Июня 2019 0
Общество 26.06.2019 11:00:00
Это позволит проследить за тем, куда улетает молодняк
26 Июня 2019 0
Общество 26.06.2019 10:00:00
27 июня – День молодежи
26 Июня 2019 0
Общество 26.06.2019 09:00:00
С 1 июля вступают в силу новые правила продажи молочных продуктов
26 Июня 2019 0
Общество 25.06.2019 18:00:41
Из-за сильного шторма на море животные пока остаются в контейнерах для перевозки
25 Июня 2019 0
Общество 25.06.2019 17:45:00
Опрос показал, что жители страны против сокращения рабочей недели
25 Июня 2019 0
Общество 25.06.2019 14:00:00
Создать его планируют на федеральные деньги рядом санаторием «Уссури»
25 Июня 2019 0

Подписка

Доставка новостей на эл. почту
без спама и рекламы
© 2019 Хабаровский край сегодня
Сайт разработан в RASA

Сетевое издание «Информационное агентство «Хабаровский край сегодня». Номер свидетельства ЭЛ №ФС 77-68538 от 31.01.2017, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Учредитель: АНО ЦПСИ «Открытый регион», 680000, Хабаровск, ул. Дзержинского, д. 56, Главный редактор: Оксана Алексеевна Добротворская, электронный адрес: hks@todaykhv.ru

Данный сайт содержит информационную продукцию категории 18+. При перепечатке либо ином использовании текстовых материалов с настоящего сайта гиперссылка на источник обязательна. Фотографии, видеоматериалы, иные иллюстрации могут быть использованы только с письменного согласия автора (правообладателя) и с обязательным указанием имени автора и источника заимствования.