Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян
Фото: pixabay.com
Поделиться

Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян

13 Июня 2019 726

Банки нашли новый повод для блокировки счетов россиян

13 Июня 2019 726
Поделиться
Поделиться
Отправить
Российские банки нашли новую причину для блокировки счетов и вкладов. Кредитные организации запрашивают у клиентов отчет о тратах снятых денег и данные о том, каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом рассказали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых банки интересовались судьбой сбережений, сообщает ИА «Хабаровский край сегодня» со ссылкой на «Известия».

За непредоставление информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. Подобные действия обоснованы «антиотмывочным» законом, однако обычно по нему блокируют счета только за подозрительные операции. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли.
В Сбербанке объяснили, что при выявлении необычных операций банк обращается к клиенту за пояснениями о происхождении средств. При этом пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся подозрительными в кредитной организации, не уточнили.

По закону суммы должны превышать 600 тыс. рублей.

В Росфинмониторинге не увидели превышения полномочий со стороны банков и перенаправили вопросы ЦБ.

Эксперты же назвали такую тенденцию опасной, так как массовые блокировки мешают добросовестным гражданам и бизнесу.
Как заявил председатель комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам Владимир Гамза, в последние несколько лет случаи блокировок счетов стали массовыми. Причина тому — непродуманность требований Росфинмониторинга и Центрального банка, которые позволяют блокировать все подозрительные операции без достаточных оснований, считает эксперт.

Банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и иногда подходят к этому слишком усердно — с перегибами, согласился директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков. Они боятся отзывов лицензий за невыполнение законодательства, добавил он. Эксперт напомнил, что ранее предлагались поправки в 115-ФЗ, ограничивающие права банков по ведению черных списков, попав в которые организации или ИП практически обречены на завершение бизнеса.


Поделиться
Поделиться
Отправить
Отправить новость в редакцию




CAPTCHA
Комментарии:
Авторизуйтесь на сайте через социальную сеть для возможности комментирования. Авторизуясь, вы соглашаетесь с обработкой персональных данных.

Другие новости рубрики:
Само защитное сооружение готово примерно на 90%
0 20.09.2019 16:00:00
Теперь «единица» отходит от ещё не открытого нового аэровокзала
0 20.09.2019 14:30:00
На следующей неделе в отдельные дни воздух прогреется еще больше
0 20.09.2019 13:15:00
Мобильные платежные пункты развернуты в шести областях страны
0 20.09.2019 11:00:00
Общество 20.09.2019 09:00:00
У дома ребенка для детей осужденных появится новое здание на территории ИК-12
20 Сентября 2019 0
Общество 19.09.2019 17:30:00
Начать восстанавливать повреждения планируют уже в этом году
19 Сентября 2019 0
Общество 19.09.2019 17:00:00
Обновленное отделение приближено к формату, который хочет видеть молодежь
19 Сентября 2019 0
Общество 19.09.2019 10:30:00
В День тигра запустят голосование, чтобы назвать первых с начала века котят Хехцира
19 Сентября 2019 0
Общество 18.09.2019 16:30:00
Николай Рябов из Сахалинской области официально представлен в Хабаровске
18 Сентября 2019 0
Общество 18.09.2019 15:30:00
А гуси могут изменить траекторию
18 Сентября 2019 0
Общество 18.09.2019 15:00:00
Отказываться от программы благоустройства муниципалитет не намерен
18 Сентября 2019 0

Подписка

Доставка новостей на эл. почту
без спама и рекламы
© 2019 Хабаровский край сегодня
Сайт разработан в RASA

Сетевое издание «Информационное агентство «Хабаровский край сегодня». Номер свидетельства ЭЛ №ФС 77-68538 от 31.01.2017, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Учредитель: АНО ЦПСИ «Открытый регион», 680000, Хабаровск, ул. Дзержинского, д. 56, Главный редактор: Оксана Алексеевна Добротворская, электронный адрес: hks@todaykhv.ru

Данный сайт содержит информационную продукцию категории 18+. При перепечатке либо ином использовании текстовых материалов с настоящего сайта гиперссылка на источник обязательна. Фотографии, видеоматериалы, иные иллюстрации могут быть использованы только с письменного согласия автора (правообладателя) и с обязательным указанием имени автора и источника заимствования.