Хабаровский адвокат Данил Шундрик о новшествах в законах России против дистанционных мошенников:
Закон очень важный и нужный, он осложнит жизнь мошенникам, но полностью киберпреступность не искоренит.
Как работает механизм дропперства? Мошенники за копейки скупают банковские карты или доступ к чужим онлайн-банкам. Похищенные у людей деньги поступают на «промежуточный» счет дроппера, а потом преступники выводят их на карты или счета, неподконтрольные нашему государству: открытые в банках за рубежом или оформленные по номеру телефона, без сообщения персональных данных вкладчика, кошельки. После двух – трех таких переводов подозрительные карта или счет обычно попадают в специальный реестр Центробанка России. Хозяева оказавшихся в этой базе счетов с 15 мая не могут переводить кому-либо более ста тысяч рублей в месяц. При попытке перевести больше операцию заблокируют.
Из-за этих двух – пяти или даже десяти тысяч рублей, обещанных за содействие, они становятся пособниками преступников. Иногда таких помощников используют «вслепую»: знакомые просят вывести деньги с их криптосчетов или просто воспользоваться картой для перевода, объясняя это тем, что сами они по разным причинам это сделать не могут. Уже наработана судебная практика, когда именно с дропперов взыскивали перечисленные жертвами преступников деньги. Таких «случайных» сообщников мошенников и защищает новый закон, не позволяя им переводить слишком большие суммы.
Сейчас во всех банках, СМИ, на сайтах мы видим предупреждения об угрозе мошеннических действий, но многие все равно верят преступникам и называют коды из смс или передают курьерам деньги и драгоценности после разговора с лжесотрудниками силовых ведомств, банков или других организаций. Мошенники используют несколько распространенных схем обмана. Все, что можно сделать в этой ситуации – помнить самим и постоянно объяснять близким, что на вашем банковском счету могут находиться только ваши деньги.
Не стоит доверять даже хорошим знакомым, которые просят обналичить или перевести куда-то средства. Если они превысили лимиты на переводы или их карты заблокированы, пусть открывают новые счета и переводят деньги на них. Сейчас эта процедура проводится быстро и удобно.
