Автоматизированные алгоритмы банков иногда блокируют счета вкладчиков при подозрении на мошенническую операцию. Юрист Дмитрий Кваша рассказал о причинах ошибочных блокировок счетов граждан при переводе средств, сообщает ИА «Хабаровский край сегодня» со ссылкой на «Парламентскую газету».
Система может заблокировать ночной перевод средств между счетами или транзитный – если человек отправляет деньги сразу после поступления на свой счет. Подозрительными могут показаться поступление слишком крупной суммы, нехарактерной для владельца счета, или связанные с онлайн-продажами переводы от незнакомых лиц.
Чтобы избежать блокировки счета, Дмитрий Кваша не рекомендует переводить деньги на счета незнакомых людей – таксистов или продавцов на рынке. При переводе в комментарии нужно указывать, за что вы отправляете деньги. Не стоит отправлять деньги слишком часто или переводить суммы крупнее, чем обычно. Нельзя совершать перевод средств после длительных телефонных разговоров, чтобы не возникло подозрение, что операция проходит под давлением мошенников. Если поступил внезапный перевод от неизвестного отправителя, нельзя обналичивать деньги, тратить или возвращать их. Нужно сообщить о произошедшем в банк.
