Список критериев, указывающих на признаки мошенничества, с 1 января расширяется. Как уточняет ИА «Хабаровский край сегодня», проверяя операции своих клиентов, банк может предотвратить те из них, которые вызывают подозрение.
Так, по-прежнему будут действовать шесть признаков, которые были введены ранее. Например, нетипичная для клиента операция (по сумме, времени совершения), информация от сторонних организаций, свидетельствующая о риске мошенничества или средства переводят с устройства, которое ранее использовалась злоумышленниками и другие признаки.
Теперь добавится еще шесть новых введенных признаков:
- при бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между банковской картой и банкоматом превышает норму, установленную «Национальной системой платежных карт»;
- «Национальная система платежных карт» проинформировала банк о риске мошенничества при совершении перевода;
- за 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах; на устройстве клиента, которое используется для переводов, обнаружены указывающие на риск мошенничества факторы;
- попытка внесения наличных на счет человека с использованием токенизированной (цифровой) карты через банкомат, если владелец этого счета, то есть потенциальный получатель денег, за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод в адрес физического лица на сумму больше 100 тысяч рублей;
- перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, при условии, что такой операции менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей;
- сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий. Признак будет применяться с начала работы этой системы – с 1 марта 2026 года.
