Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций до шести пунктов. Этим списком должны руководствоваться банки для предотвращения переводов средств на сомнительные счета. Приказ с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков, сообщает ИА «Хабаровский край сегодня» со ссылкой на Центробанк.
Второй критерий: информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может не только при информационном обмене с правоохранительными органами. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.
Первые признаки подозрительных операций Банк России утвердил в 2018 году. Необходимо приостанавливать переводы средств, если
– сведения о счете содержатся в базе данных Банка России о мошеннических счетах,
– выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения),
– зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
